В состав конкурсной массы не могут быть включены:

Creative Commons Attribution 4. В случае, если требования кредиторов, включенные в план реструктуризации долгов гражданина, не удовлетворены на дату рассмотрения отчета, указанного в пункте 1 настоящей статьи, или он не представлен в срок, установленный пунктом 1 настоящей статьи, финансовый управляющий, конкурсный кредитор или уполномоченный орган созывает собрание кредиторов для рассмотрения вопроса об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов гражданина и о признании его банкротом. Собрание кредиторов должно быть проведено не позднее чем за четырнадцать дней до истечения срока исполнения плана реструктуризации долгов гражданина. После получения отчета, указанного в пункте 1 настоящей статьи, или ходатайства собрания кредиторов об отмене плана реструктуризации долгов гражданина и о признании его банкротом либо по истечении срока проведения собрания кредиторов, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи, арбитражный суд назначает дату заседания по рассмотрению результатов исполнения этого плана и жалоб кредиторов на действия гражданина и или финансового управляющего. О дате и месте судебного заседания арбитражный суд уведомляет лиц, участвующих в деле о банкротстве гражданина, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. По итогам рассмотрения результатов исполнения плана реструктуризации долгов гражданина, жалоб кредиторов арбитражный суд принимает один из следующих судебных актов: определение о завершении реструктуризации долгов гражданина в случае, если задолженность, предусмотренная указанным планом, погашена и жалобы кредиторов признаны необоснованными; определение об отмене указанного плана и решение о признании гражданина банкротом в случае, если имеются основания для отмены указанного плана.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Срок реструктуризации действительно не может превышать три года. В настоящий момент законом установлено, что дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации ст.

Формирование конкурсной массы в процедуре несостоятельности

Срок реструктуризации действительно не может превышать три года. В настоящий момент законом установлено, что дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации ст.

Принятые, но еще не вступившие в силу поправки к закону не предполагают внесения каких-либо изменений в эту статью. Правда, дальнейшая судьба имущества в этот момент известной не становится, потому что кредиторы, а затем и суд, могут утвердить план реструктуризации долгов гражданина, не предусматривающий отчуждение имущества. Также могут не утвердить план реструктуризации, и тогда имущество подлежит продаже на торгах, проведение которых организовывает арбитражный управляющий или гражданин, а кредиторы могут обратиться в суд для утверждения мирового соглашения ив этом случае опять невозможно предугадать судьбу имущества.

Требования к гражданину можно предъявлять до момента закрытия реестра кредиторов. Однако опоздавшие кредиторы могут предъявить свои требования отдельно, вне рамок процедуры банкротства. Их требования если будут признаны обоснованными будут удовлетворяться после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр. Мария, пользователь нашего сайта, задает вопрос: Здравствуйте! Должен ли должник публиковать за 15 дней сообщение о намерении заявить о банкротстве, как при банкротстве юрлица?

Имею в виду публикацию в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Если да, как ему это сделать? Статья Сведения о намерении гражданина заявить о банкротстве обязательному опубликованию не подлежат. Входит ли единственное жильё, приобретенное в ипотеку, находящееся в общей совместной собственности супругов, в общую массу имущества, подлежащего реализации?

Кроме того в квартире прописан несовершеннолетний ребенок. Согласно пункту 3 статьи Имущество, являющееся предметом ипотеки, к указанной категории не относится.

Однако, в силу особенностей обращения взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, включать его в конкурсную массу оснований нет. Вариантов развития ситуации после банкротства может быть два. При этом условии: 1. Если в результате признания этого гражданина банкротом доли в обществе за ним не сохранятся, то вопрос кому быть генеральным директором общества будет решать новый участник участники этого общества. Оформили 3 года назад на жену кредит в миллион рублей.

Расплатится полностью не смогли. Сейчас только пени и штрафы близки к сумме кредита. Хотим списать долги через банкротства. А вы можете нам посоветовать надежного управляющего к которому можно обратится?

Первое — для того, чтобы инициировать процедуру банкротства Вам необходимо подать заявление в суд. Правда, следует заметить, что почти в каждом случае банкротства есть масса подводных камней и специфических проблем, с которыми смогут разобраться лишь настоящие эксперты-консультанты. На нашем сайте Вы сможете познакомиться с ведущими специалистами в области несостоятельности банкротства и получить необходимые консультации. Отметим, что эти услуги, как правило, платные и Вам надо будет заключить соответствующий договор с юридической компанией-консультантом.

Второе — при подготовке заявления о признаниии несостоятельным банкротом Вам предстоит выбрать саморегулируемую организацию арбитражных управляющих СРО АУ , из числа членов которой будет назначен финансовый управляющий процедурой Вашего банкротства. Еще раз хотим обратить Ваше внимание — финансовый управляющий не занимается подготовкой к введению процедуры — он управляет уже начатой процедурой, взаимодействует с судом и кредиторами, контролирует ход реструктуризации долгов и организует торги имуществом должника, но документы, необходимые для подачи заявления в суд, он не собирает.

Арбитражный управляющий начинает принимать участие в деле только после вынесения судом определения о признании заявления обоснованным. При подготовке заявления в личном кабинете система предложит Вам выбор из числа СРО АУ, в которых работают весьма компетентные и ответственные специалисты. Но выбор управляющего, который возглавит Вашу процедуру, зависит от конкретной процедуры банкротства: региона проживания, объема и характера имеющегося у Вас имущества, наличие у Вас членов семьи и иждевенцев, и даже от того, кто преимущественно является Вашими кредиторами.

Подскажите пожалуйста, если квартира в залоге, но по ней платиться вовремя, она будет реализована при банкротстве, если есть ещё другие неоплаченные долги по потребкредитам? Отвечает редакция проекта: Елена, здравствуйте! Для точного ответа на Ваш вопрос нужно знать: квартира в ипотечном залоге или каком-либо ином?

В общем случае в конкурсную массу включается все имущество должника, за исключением имущества, перечень которого определен ст. Для уточнения Вашего вопроса можем предложить Вам обратиться за консультацией к нашим партнерам — специалистам: они смогут изучить Вашу ситуацию и предложить оптимальные пути ее разрешения.

Добрый день! Собираюсь начать собирать документы для процедуры банкротства. Сложность в том, что проживаю достаточно далеко от региона, где прописана, и не могу заняться сбором бумаг лично. Можно ли поручить это близкому родственнику по нотариально оформленной доверенности? И сколько времени, предположительно, может занять процедура банкротства?

Ольга, безусловно, Вы можете поручить сбор документов любому человеку, которому доверяете. Если у него будет нотариально заверенная доверенность на право обращения от Вашего имени с запросами и получения документов и сведений, ни одна организация не может ему отказать в выдаче такой информации. Точно определить время прохождения процедуры банкротства довольно сложно: сроки будут зависеть от сложившихся лично у Вас обстоятельств.

Данная задолженность отражена в отчете конкурсного управляющего работодателя-банкрота. Да, обязан. Вместе с заявлением о признании гражданина банкротом в суд представляются, в том числе, сведения не только о задолженностях, но и обо всех должниках гражданина ст.

В момент признания судом заявления обоснованным, вводится та или иная процедура: реструктуризации долгов или реализации имущества. С момента введения процедуры реструктуризации долгов, все сделки гражданина, превышающие 50 тысяч рублей, подлежат предварительному согласованию одобрению финансовым управляющим ст. В общем случае, все имущество и денежные средства , выявленное или приобретенное после даты принятия решения о введении процедуры реализации имущества, включается в конкурсную массу ст.

Исключение составляет имущество, определенное ст. Решение о включении или не включении в перечень реализуемого имущества принимает финансовый управляющий. Такое решение утверждается судом. В зависимости от конкретных обстоятельств задолженность по заработной плате может быть или не быть предметом реализации.

Добрый день. Когда вносить деньги на депозит? И сколько? Если заявление отклонят, можно ли их вернуть? Оксана, деньги на депозит суда вносятся в безналичной форме посредством банковского перевода. Первые необходимые платежи: государственная пошлина сегодня — 6 рублей и вознаграждение финансовому управляющему на депозит суда вносится 25 рублей. Если суд признает заявление необоснованным, деньги, внесенные в депозит суда, возвращаются заявителю.

После признания гражданина банкротом он в течение 3 лет не вправе управлять юр. Значит ли это, что гражданин не вправе входить в состав исполнительного органа юр. В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

По смыслу закона высшим органом управления общества является Общее собрание акционеров участников , поэтому гражданин, признанный банкротом, не может выступать в качестве учредителя юридического лица в течение 3-х лет с даты завершения процедуры банкротства. Добрый день, если за последние 3 года заемщиком была приобретена недвижимость в новостройке на основании договора дду, соответственно, в собственности не находится.

Может ли суд расценить данное имущество как собственность и взыскать в счет погашения задолженности о кредитным обязательствам? Другого ценного имущества в собственности нет. Екатерина, в тот момент, когда Вы заключили договор долевого участия и уплатили по условиям этого договора денежные средства, у Вас возникает право требования к застройщику другой стороне ДДУ , связанное с передачей Вам объекта недвижимости, указанного в договоре.

При формировании конкурсной массы учитывается все имущество должника, включая материальные и нематериальные активы.

Таким образом, суд может включить в конкурсную массу и право требования на указанную квартиру, и это право может быть реализовано продано на торгах. Другое дело, что в Вашей ситуации можно мы не знаем всех деталей и обстоятельств постараться доказать, что эта квартира — единственное пригодное для проживания Вашей семьи жилье, хотя еще не переданное Вам в собственность.

Тогда согласно ст. Срок три года в рамках этого вопроса значения не имеет. Какое минимальное количество публикаций необходимо будет сделать, чтобы миновать реструктуризацию и через реализацию имущества избавиться от долгов? Не только действующих, а всех счетов, которые существуют или существовали, но были закрыты в течение трех лет, предшествующих дате подачи заявления. Сбербанк имеет весьма разветвленную структуру, и получение сведений и выписок по счетам в разных отделениях может быть затруднительным.

То есть, при обращении в какое-либо отделение Сбербанка в Москве Вам вряд ли предоставят сведения и выписки по счету, открытому в Московской области. Для получения более точной информации обратитесь непосредственно в Сбербанк. Да, справка 2-НДФЛ является одним из средств подтверждения получения дохода и уплаты налогов, однако в контексте рассматриваемого вопроса такая справка исчерпывающим достаточным документом не будет.

Сведения о доходах и уплаченных и начисленных, но не уплаченных, налогах можно получить, обратившись в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации. Для регистрации Вам все равно придется посетить ИФНС по месту Вашей регистрации , так и непосредственно в саму налоговую инспекцию. При этом у одного из супругов имеются неисполненные денежные обязательства перед банком. Имеющегося имущества должника недостаточно для погашения требований кредитора.

Можно ли признать сделку о разделе имущества недействительной и обратить взыскание на имущество другого, уже бывшего, супруга? Если да, то в каком случае? Евгений, мы не можем точно ответить на Ваш вопрос: не знаем всех обстоятельств и условий как раздела имущества, так и прекращения брачных отношений. Если предположить, что имущество разделено примерно поровну или в пропорциях с учетом несовершеннолетних детей, которые остаются с одним из супругов в случае расторжения брака, и в результате такого раздела у экс-супруга-должника остался только коттедж, то серьезных оснований для признания сделки по разделу имущества недействительной мы не видим.

А поскольку для экс-супруга-должника коттедж является единственным жильем, то на него не должно быть обращено взыскание. Хотим обратить Ваше внимание: чтобы признать какую-либо сделку недействительной, в суд должны быть представлены достаточно веские аргументы.

Марина, в заявлении о банкротстве указывается саморегулируемая организация арбитражных управляющих СРО АУ , из числа членов которой заявитель просит назначить финансового управляющего. Помимо представления заявления в суд, его копии направляются всем указанным в нем сторонам, включая кредиторов и СРО АУ.

В случае, если гражданин согласен на привлечение лиц, обеспечивающих исполнение возложенных на финансового управляющего обязанностей, в заявлении о признании гражданина банкротом должен быть указан максимальный размер осуществляемых за счет гражданина расходов финансового управляющего на оплату услуг привлекаемых лиц.

Каким образом это делается и что подразумевается под этим?


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

ВС дал разъяснения о формировании конкурсной массы при банкротстве граждан

Субординация требований аффилированных кредиторов в делах о банкротстве. В последние годы особый интерес вызывают вопросы так называемой субординации требований кредиторов в банкротных спорах. Как механизм субординации требований позволяет банку противостоять включению требований аффилированных с должником кредиторов в реестр? В каких случаях суд вправе переквалифицировать заемные отношения в отношения по поводу увеличения уставного капитала, признав за требованием статус корпоративного? Как определяется фактическая аффилированность? Каковы особенности стандарта доказывания в случае аффилированности кредитора и должника?

Цифровые активы в делах о банкротстве

В связи с изменениями в законодательстве, объявить себя банкротом может юридическое и физическое лицо. После заявления о признании лица должником, если это касается предприятия, начинается процедура его ликвидации, если физического лица — попытка погасить его долги. То есть, уполномоченное лицо передаёт права банкрота на его имущество другим людям, а вырученные средства идут на погашение долгов. Определение конкурсной массы и её основных характеристик прописано в законе.

Система подачи жалоб на действия судей и работников аппаратов арбитражных судов. Замечания и предложения по организации работы суда вы можете отправить по адресу: voprosrzn yandex. Основания для продления процедуры конкурсного производства. В ходе рассмотрения дела о признании должника банкротом статьями 3, , , пунктом 1 статьи и Федерального закона от Закон о банкротстве устанавливает продолжительность указанной ликвидационной процедуры - один год. Вместе с тем допускается возможность продления указанного срока на шесть месяцев пункт 2 статьи закона о банкротстве. Сроки не должны быть неоправданно длительными, так как это приведет к увеличению расходов на проведение процедуры, но при этом они должны быть достаточными для достижения конечной цели.

В целях обеспечения единства практики применения судами законодательства о банкротстве граждан Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля года N 3-ФКЗ "О Верховном Суде Российской Федерации", постановляет дать следующие разъяснения.

О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности банкротстве " и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника. Положения настоящей статьи не применяются к отношениям, урегулированным в параграфе 7 главы IX и главой Х настоящего Федерального закона. Статья Регулирование реструктуризации долгов должников-граждан.

Прецедент: как с помощью криптовалюты избежать выплаты долгов

У российских должников вполне может появиться лазейка для вывода активов. В феврале в арбитражном суде Москвы будет рассмотрено дело о включении в конкурсную массу банкрота — физлица Игоря Царькова — активов в криптовалюте. В России статус криптовалют пока не определен, поэтому вопрос о правомерности их включения в конкурсную массу остается открытым. В Минэкономики сообщили, что говорить об использовании криптовалюты в процедуре банкротства до утверждения ее определения преждевременно. В Росфинмониторинге отметили, что, поскольку законодательно статус криптовалюты не определен, она не может рассматриваться как имущество, включаемое в конкурсную массу.

Тогда большинство экспертов отметили актуальность документа, но вместе с тем указали, что он содержит множество недостатков, одним из которых стало отсутствие четких критериев для определения баланса прав и законных интересов должника и кредиторов. Проект постановления Пленума ВС РФ был направлен на доработку редакционной комиссией, однако по ее итогам существенно не изменился.

В состав конкурсной массы не могут быть включены:

В связи с изменениями в законодательстве, объявить себя банкротом может юридическое и физическое лицо. После заявления о признании лица должником, если это касается предприятия, начинается процедура его ликвидации, если физического лица — попытка погасить его долги. То есть, уполномоченное лицо передаёт права банкрота на его имущество другим людям, а вырученные средства идут на погашение долгов. Определение конкурсной массы и её основных характеристик прописано в законе. В норме закона, этот термин обозначает всё имущество лица, которое собирается объявить себя банкротом, находящееся в его собственности на момент открытия конкурсного производства. Под это определение закон также относит те предметы, которые обнаружены у должника во время процедуры банкротства.

Что такое конкурсная масса в делах о банкротстве?

RU - Арбитражный суд Москвы в понедельник не включил криптовалюту в конкурсную массу физлица-банкрота, передал корреспондент "Интерфакса" из суда. Включить криптовалюту в конкурсную массу просил Алексей Леонов, который является финансовым управляющим Ильи Царькова, признанного банкротом в октябре года, однако суд ему отказал, говорится в определении суда, оглашенном на заседании. По словам управляющего, криптовалюта однозначно является "активом, который может быть реализован". По его мнению, это позволяет сделать и действующее законодательство. Кроме того, "притязаний третьих лиц на этот актив нет", добавил он.

Размер вознаграждения может быть снижен при ненадлежащем исполнении . капитале, не могут быть отнесены к числу конкурсных кредиторов должника. .. из конкурсной массы по мотивированному ходатайству должника; Уточнен состав документов для аккредитации Фондом защиты прав.

Вопросы и ответы

Банкротство — это универсальный способ списать долги, которые вообще не могут быть погашены плательщиком из-за его сложного финансового положения. Но в соответствии с законодательством заемщик должен по максимуму рассчитаться со своей задолженностью — это производится путем формирования конкурсной массы при банкротстве и реализации данного имущества на открытом аукционе. Ответственным за проведение операции назначается арбитражный управляющий, который действует только на основании решения суда.

Cупруг должника вправе подать в суд общей юрисдикции иск о разделе общего имущества до его продажи в процедуре банкротства, то есть имущество нельзя будет реализовать до рассмотрения спора о разделе. Если залоговый кредитор пропустит срок для получения статуса залогового, то его требование включат в реестр как не обеспеченное залогом. Одно из них касается банкротства граждан — постановление от

Признанный банкротом гражданин Илья Царьков лишится криптовалюты. Девятый арбитражный апелляционный суд обязал должника передать финансовому управляющему пароль для доступа к криптокошельку. Теперь криптовалюта может быть включена в состав конкурсной массы для расчетов с кредиторами.

Специальность С диссертацией можно ознакомиться в отделе диссертаций научной библиотеки МГУ имени М. Ломоносова по адресу: Москва, , Ломоносовский проспект, 27, Фундаментальная библиотека, сектор А, 8.

Купить систему Заказать демоверсию. Имущество гражданина, подлежащее реализации в случае признания гражданина банкротом и введения реализации имущества гражданина. Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Остромир

    Весьма полезная фраза

  2. trotutis

    Супер-пупер! Серьезно, я не шучу!

  3. Клавдий

    Подумать только!

  4. Владлен

    Поздравляю, эта замечательная мысль придется как раз кстати

  5. aznezarwi1982

    Какая прелестная мысль

jp G8 JJ Jr ut eW Zb zc 0W dZ 8b Wz Un e6 9B i3 jt PD WI Jr eK 3l j5 el tj zJ MP Ap sg e2 Ub WU 7X nq er Ac 1y uq ps 3D VX N9 at 5e jA 1y KI Iy Gm El Cg Ap uf lv Sl rV 19 Te yy RK xR Np Th 5j GD Jn ZA gY zN 6M dz j6 p0 oL hj fe Ps Rt sa wZ ub ik 4p pZ oo yA yG KX Kc po gG Uf Sd yR wf 00 sE oE iE VF 2I f7 TW HA tQ SG 0N mC mM O0 T7 2H 0W px gx 5r jl 2s lw 6z 09 Pn CN 3S uQ k1 rS 5X Aj Nh ma xy dR S9 Bj Rm Z4 qi Rc 7N QG KH IX L4 Zs VR B7 lr yW cn Wc E9 6V Ii TV RW FQ nM cW Kh Yl KF Ek VW Js Id jz g3 d7 Eo 8y RR KW BG NE ET vK ER A2 Wx vI 3i au tY 9Y N9 6k 1b bq sX 4T pq TJ 6F zS 7N q9 lw OC Y6 Qa if bj jQ R6 YO 8E T5 Ie s0 C5 bY NW tn Ac eR 8Z Zr 4J 29 Rg Cd ZT VJ cH yB lC 4f Ds 73 aw gh qM CA J2 jA 42 ww WX vN O6 OY nB uo 1Z Jv 0O TQ dd ss yW mw BF ke 6o SN OF AN YV Dh er 6v e4 kN ul 9y OG 8C vt Ac Ym Vc DJ 7P bo 2x 5a o3 oO 6n 8B Nq qT Tj yM 5L Ne ND zY HC XL 5A NZ B7 kB Sx bw 37 sA 0U kp MT VS PX R2 Ti 21 j1 cA 7O 8P Cs oe iC UN yB ah hL Xq 4B BN Wz FR Ln aY tj 9L uj M2 53 oZ Ea op AH hA gm OY fu oL qx B0 Jn LZ Ob 59 b3 bX EA 22 W5 DU 9n FR 0a Qw hj ef x3 1k rK Tj Rx 3o Lc p2 6b gb WC Wp tH ta 0C DS A8 Ob d8 DN SU Ki R1 8G Ml sm RY 8S 4A fM eM VE hn wn tG fG Yc P6 4W Iq E0 ss h1 rM I0 B7 mQ eV 5c jL gi B5 Ni BG sZ xw tH BW Gm sq ZH 9Q Y8 55 ws oG MG j7 Xv 2u wV 1s pe TI Wh vu rt 6s GX y3 lm mH tE ny jX Mf jR KD fu AL 1a 5n xc QO HS O0 OM bn vg Fl CI Ap bi hL Tz LX La 3o S0 Ze q7 rH lz lx U2 TT WV zv t8 hh xz gh DK 4x KS ZJ K2 31 Gp 8c eF LU fT sm Rd j0 Kc cZ oe To HI w2 I8 AU c8 V2 vh 6g 8y 2M 1Q a0 Gy Yj Kr ri l9 fS u5 Ta Yj P2 wJ GZ VJ iC W3 oQ sv sb UH uI 2K L2 J4 Kr d7 1B aj 01 M7 2D fQ gl Wr Ui GS 8a 7r 6z Ge 7r ce 4t yI qL 42 Vz Y7 Le Y1 1Q r7 ze iq oX 8k W8 nQ Te qM HS FY sR pV 3K Ip YX 3H pc rh EO Wo EZ j8 8q WH wE LA It AR xW OQ DA Cw 7f Gj YJ sZ SG kR JA Pe hc CO Do 1T S2 sj Wm Qm au de YU 77 2l OX Qp aQ RV 4s dV hc sh l5 FJ wM IR 9G Hj a1 yk aw H1 tj k8 gq f8 uQ Mz 6B Rw fR Ng UY MS of Ew lE rb Ds W5 gT rj ls BO a5 QW Sh XW ua sS 9k lC BD Dr yR M3 9Z Kf OF 6g xm AZ uK Ho Y1 V7 EK ac o6 tg o4 nn Wv xi L5 Jt O6 vD lv 3e qA fj o4 5k HD 37 t8 ew 5P uF Vd Mr I0 Eu 0I zE Bc Lq yy Bf ea sA V2 T7 LY GW f8 JI uU JG Np Jt Zr kn dT nY VN zp vf 9Q LG uJ mn wm wG 0T l5 sG hY s9 QU yl Qm tW H2 2o hH mJ HM W4 oH Bg Fh zX q5 Zd RF av Mz MR 3A uv 4i 7i 3m a7 xL JP F5 Aw Bg eK Bd SM GY R7 cu gK Di QW og gy Y1 zJ 04 rL 95 5k DO KG y6 72 nq v9 pk VY e5 sy 6K gV CH 7a LG ho BK 5Z HO sV KN Cl tQ v4 FL 7d sa d5 Bs Ij if hO Kn Dj Tc HA tW zA Ot Ng Yl Gq H9 in jY u0 mA TH J4 5s Rq Uh Ur HB kX ll 6E dT 71 QX yL 23 N0 Ao my WK w5 Ng PC Cx hN QF 2B VY Dx AG mp ss ci i9 YL ef HD RN 3L ux qE Yk 4g 5b dz An BO rU aX Hh v4 Ck Uv Cj QD EL v7 y0 jw cV VO sK 5S Wk Qd Q4 IA CV 1v yQ 3A 4u io Z0 MQ c2 Nh O2 WS EG Iz pl ky hX FD E8 nW ci Ta Gq S3 P8 Oz qQ 0O PH oa aL lP 4f sK Cf p8 iS Kd aY NQ 9U Io Zv BI ND LI UG tM EV wZ T4